Checkliste
Unterlagen für die Kontoeröffnung.
Mit vollständiger Akte beantworten Sie die Fragen der Bank, bevor sie gestellt werden. Sechs Bereiche, zum Abhaken.
Stand 17. September 2026 · Global Capital Strategy
Banken und Zahlungsdienstleister müssen wissen, wem ein Konto gehört, was die Firma tut und woher das Geld stammt. Wer diese Fragen mit Dokumenten beantwortet, bekommt sein Konto schneller. Diese Liste sammelt die Unterlagen, die dafür typischerweise verlangt werden.
Sie ist auf die US-LLC zugeschnitten und gilt sinngemäß für jede Gesellschaft. Welche Dokumente ein Anbieter tatsächlich verlangt, legt er selbst fest, und über die Eröffnung entscheidet er allein. GCS bereitet den Kontoantrag mit Ihnen vor und gleicht die Unterlagen vorher ab.
01 · Gesellschaft
Die Gesellschaftsdokumente.
Zuerst prüft der Anbieter, ob es die Firma gibt und wer sie vertreten darf.
- GründungsurkundeBei der LLC die Articles of Organization, bei einer Ltd das Certificate of Incorporation, bei GmbH oder OÜ der Registerauszug. Nehmen Sie die vollständige Fassung mit Eintragungsdatum.
- GesellschaftsvertragBei der LLC das Operating Agreement, bei der Ltd die Articles of Association, sonst die Satzung. Unterschrieben und in der aktuellen Fassung. Glossar: Operating Agreement
- Steuernummer der GesellschaftBei der US-LLC die EIN-Bestätigung des IRS, sonst die Steuer- oder Registernummer aus dem Gründungsland. Glossar: EIN
- Aktueller BestandsnachweisManche Anbieter verlangen ein aktuelles Certificate of Good Standing oder einen neuen Registerauszug. Fordern Sie ihn kurz vor dem Antrag an.
- Eigentümer und wirtschaftlich BerechtigteWer hält wie viel, und wer steht am Ende dahinter? Halten Sie eine einfache Übersicht bereit. Bei einer Single-Member-LLC sind das Sie. Glossar: wirtschaftlich Berechtigter
- Übersetzung und Apostille, wenn verlangtFür Dokumente in einer anderen Sprache verlangen Anbieter oft eine beglaubigte Übersetzung, für ausländische Urkunden manchmal eine Apostille. Fragen Sie vorher, was akzeptiert wird. Glossar: Apostille
02 · Identität
Wer hinter der Firma steht.
Jede Person, die die Gesellschaft besitzt oder vertritt, wird identifiziert.
- Gültiger ReisepassFür alle Gesellschafter mit maßgeblicher Beteiligung und alle Zeichnungsberechtigten. Ein Pass, der bald abläuft, kann zu Rückfragen führen; verlängern Sie ihn vorher.
- Online-Identifikation vorbereitenViele Anbieter identifizieren per Video oder Foto im Browser oder in der App. Halten Sie den Pass, gutes Licht und eine stabile Verbindung bereit.
- Steuerliche Ansässigkeit angebenAnbieter fragen nach Ihrem Wohnsitzstaat und Ihrer Steuernummer dort. Die Angabe fließt in den automatischen Informationsaustausch und sollte zu Ihrer tatsächlichen Ansässigkeit passen. Glossar: CRS
- Kurzes berufliches ProfilVor allem Banken fragen nach Ihrem Werdegang. Ein kurzer Lebenslauf oder ein aktuelles Online-Profil, das zum Geschäftsmodell passt, beantwortet das.
03 · Adresse
Adressen, die zusammenpassen.
Privat- und Geschäftsadresse sollten in allen Unterlagen gleich lauten.
- Nachweis der WohnadresseEine aktuelle Rechnung eines Versorgers, ein Kontoauszug oder eine behördliche Meldebescheinigung auf Ihren Namen. Viele Anbieter akzeptieren nur Nachweise aus den letzten Monaten.
- Geschäftsadresse der GesellschaftDie Adresse aus dem Register oder die Geschäftsadresse aus dem GCS-Paket. Eine reine Registered-Agent-Adresse akzeptiert nicht jeder Anbieter als Geschäftsadresse. Glossar: Registered Agent
- Ohne festen Wohnsitz: vorher klärenLeben Sie ortsunabhängig, klären Sie vor dem Antrag, welchen Adressnachweis der Anbieter akzeptiert. GCS bespricht das mit Ihnen, bevor der Antrag rausgeht.
- Einheitliche SchreibweiseName, Firma und Adresse gleich geschrieben in Antrag, Registerauszug, Website und Rechnungen. Abweichungen führen schnell zu Rückfragen.
04 · Geschäftsmodell
Das Geschäft verständlich erklären.
Der Anbieter will verstehen, woher das Geld auf dem Konto kommen wird und wohin es geht.
- KurzbeschreibungWas verkaufen Sie, an wen, in welchen Ländern und über welche Kanäle? Fünf Sätze genügen, und sie sollten zur Website passen. Ratgeber: Warum Banken ablehnen
- Website mit FirmenangabenEine Website mit Leistungen, Kontakt und Firmenangaben zeigt, dass es das Geschäft gibt. Eine leere Baustellenseite führt eher zu Rückfragen.
- Erwartete Umsätze und ZahlungsströmeMonatliche Ein- und Auszahlungen, typische Beträge, Währungen und die wichtigsten Länder Ihrer Kunden und Lieferanten. Schätzen Sie realistisch: Weichen die Umsätze später stark ab, fragt der Anbieter nach.
- Branche und ErlaubnisseBrauchen Sie für Ihr Geschäft eine Erlaubnis, legen Sie sie bei. Manche Branchen prüfen Anbieter besonders genau; nennen Sie Ihre Branche deshalb offen im Antrag.
05 · Mittelherkunft
Zeigen, woher das Geld stammt.
Für das Startkapital und größere Einzahlungen fragen Anbieter nach der Herkunft.
- Herkunft des StartkapitalsKontoauszüge, aus denen hervorgeht, woher das Geld für die Einlage kommt: Ersparnisse, Gehalt, Verkaufserlös oder Ausschüttung. Glossar: Mittelherkunft
- Belege zu Einkommen und VermögenSteuerbescheid, Gehaltsnachweise, Jahresabschluss einer früheren Firma oder der Kaufvertrag über eine verkaufte Immobilie oder Beteiligung.
- Kryptowerte lückenlos belegenStammt Geld aus Kryptowerten, halten Sie Transaktionshistorie, Auszüge der Handelsplattform und den Weg bis zum Bankkonto bereit.
- Größere Einzahlungen gleich belegenPlanen Sie eine größere Einzahlung, reichen Sie den Beleg zur Herkunft gleich mit ein. So beantworten Sie die Frage, bevor der Anbieter sie stellt.
06 · Verträge
Belege aus dem laufenden Geschäft.
Erste Verträge und Rechnungen machen das Geschäftsmodell greifbar.
- Kundenverträge oder AufträgeEin bis drei Verträge, Angebote oder Auftragsbestätigungen, die zeigen, womit Sie Geld verdienen.
- RechnungenAusgestellte Rechnungen mit Firmennamen und Geschäftsadresse, so wie sie im Antrag stehen.
- Wichtige Lieferanten und PlattformenLieferanten, Plattformen oder Freelancer, an die regelmäßig Geld fließt, mit Land und Zweck.
- Bei Neugründung: kurzer GeschäftsplanGibt es noch keine Umsätze, zeigt ein kurzer Plan mit Angebot, Zielkunden und erwarteten Zahlen, was Sie vorhaben.
- Akte aktuell haltenAnbieter aktualisieren ihre Kundendaten regelmäßig. Legen Sie alle Unterlagen in einen Ordner und bringen Sie ihn auf den neuen Stand, wenn sich Adresse, Gesellschafter oder Geschäft ändern. Glossar: KYC
Diese Checkliste beschreibt verbreitete Anforderungen. Jeder Anbieter legt selbst fest, welche Unterlagen er verlangt, und entscheidet allein über die Kontoeröffnung. Die Liste ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung.